众所周知，在香港开设银行账户的难度近年来急剧增加。许多过去开设的香港银行账户因各种原因被银行关闭（通常是国际收付功能已关闭），导致银行账户最有用的功能丧失）。开户或关户难的原因是银行认为你有问题（或者银行认为你的行为有问题）。所以，想要成功开立香港银行账户，就需要一一解决香港银行的顾虑，才能成功开立香港银行账户。港通咨询小编为大家整理香港账户方面是信息，不外乎以下几点：
一、 香港银行开户的申请人是否敏感：
香港银行通常是大型跨国金融服务公司，在几乎所有主要国家都有分支机构。其金融服务业务覆盖全球。因此，它必然受到这些国家和地区制度的多方面影响。以汇丰银行为例，美国曾不止一次威胁汇丰银行取消其在美国经营股票和证券的牌照，渣打银行也经常因某些人的参与而被处以巨额罚款。顾客。此外，政府缺钱，CRS协议、国际反洗钱和反恐怖主义融资、经济实体法等相继出现，跨国银行不敢涉足大案，因为客户的身份。
因此，在香港申请银行账户的第一步是证明自己不是敏感和受限制的人（不是任何政府部门的官员，与这些人没有任何关系）。反之，银行在收到客户的身份证件后，也会对自己拥有的名单进行比对，包括联合国发布的恐怖支持者名单、集团及其他银行发布的高风险客户名单、各国政要、敏感人士等。只有在确认申请开户的客户不是敏感人士（或敏感人士的亲属）的情况下才会考虑开户。
二、银行账户的资金流向是否符合规定：
几乎所有的非法活动都涉及大量资金的转移，其中大部分是通过银行进行的。如上所述，有关国际法律合作的各种法律法规正在颁布实施。只要违法行为被追查到，为其提供银行服务的银行就难逃厄运。可以从轻处罚或者吊销在该地区从事金融业务的许可证。对于银行来说，这两种处罚都是不可接受的，只有两害相权取其轻。
因此，银行在为新客户开立账户或更新现有客户信息时，会要求多份能够证明其业务活动合法性的文件，例如至少三份采购合同和销售合同、经审计的公司财务报表和审计报告、最新的公司注册证和商业登记证等如果对这些信息有任何疑问，将再次与客户确认。如果客户不能解释清楚，银行肯定会拒绝提供服务（拒绝开户或关闭账户），以免被卷入客户的非法业务。
三、客户交易风险等级：
在申请新账户时，香港各银行都会反复询问主要贸易国家有哪些。如果客户回答汇款来自俄罗斯、伊朗和伊拉克等战争和受制裁国家，香港银行肯定不会批准为他们开设银行账户。而且，在使用香港银行账户的过程中，如果收到来自敏感国家和地区的转账汇款，银行账户很快就会被暂停。香港银行为何对这些国家如此敏感？因为这些国家都是受到战争和制裁的国家。同时，对于政局不稳、犯罪率高的国家和地区，申请开户的客户只要与这些地区有交易，就会拒绝提供服务，不再为其提供服务。
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