欢迎您的到来,港通咨询是海外公司注册年审、做账报税、商标注册、律师公证等专业服务提供商!
专业 专注 高效 一站式咨询服务
0755-82241274
港通咨询首页 > 境外银行开户 > 怎么在香港银行开户?
港通咨询服务内容
港通咨询服务

怎么在香港银行开户?

更新日期:2021.07.30 22:27
浏览数:263次

     众所周知,在香港开设银行账户的难度近年来急剧增加。许多过去开设的香港银行账户因各种原因被银行关闭(通常是国际收付功能已关闭),导致银行账户最有用的功能丧失)。开户或关户难的原因是银行认为你有问题(或者银行认为你的行为有问题)。所以,想要成功开立香港银行账户,就需要一一解决香港银行的顾虑,才能成功开立香港银行账户。港通咨询小编为大家整理香港账户方面是信息,不外乎以下几点:20210325004054_90076

    一、 香港银行开户的申请人是否敏感:

    香港银行通常是大型跨国金融服务公司,在几乎所有主要国家都有分支机构。其金融服务业务覆盖全球。因此,它必然受到这些国家和地区制度的多方面影响。以汇丰银行为例,美国曾不止一次威胁汇丰银行取消其在美国经营股票和证券的牌照,渣打银行也经常因某些人的参与而被处以巨额罚款。顾客。此外,政府缺钱,CRS协议、国际反洗钱和反恐怖主义融资、经济实体法等相继出现,跨国银行不敢涉足大案,因为客户的身份。

    因此,在香港申请银行账户的第一步是证明自己不是敏感和受限制的人(不是任何政府部门的官员,与这些人没有任何关系)。反之,银行在收到客户的身份证件后,也会对自己拥有的名单进行比对,包括联合国发布的恐怖支持者名单、集团及其他银行发布的高风险客户名单、各国政要、敏感人士等。只有在确认申请开户的客户不是敏感人士(或敏感人士的亲属)的情况下才会考虑开户。

    二、银行账户的资金流向是否符合规定:

     几乎所有的非法活动都涉及大量资金的转移,其中大部分是通过银行进行的。如上所述,有关国际法律合作的各种法律法规正在颁布实施。只要违法行为被追查到,为其提供银行服务的银行就难逃厄运。可以从轻处罚或者吊销在该地区从事金融业务的许可证。对于银行来说,这两种处罚都是不可接受的,只有两害相权取其轻。

    因此,银行在为新客户开立账户或更新现有客户信息时,会要求多份能够证明其业务活动合法性的文件,例如至少三份采购合同和销售合同、经审计的公司财务报表和审计报告、最新的公司注册证和商业登记证等如果对这些信息有任何疑问,将再次与客户确认。如果客户不能解释清楚,银行肯定会拒绝提供服务(拒绝开户或关闭账户),以免被卷入客户的非法业务。

    三、客户交易风险等级:

     在申请新账户时,香港各银行都会反复询问主要贸易国家有哪些。如果客户回答汇款来自俄罗斯、伊朗和伊拉克等战争和受制裁国家,香港银行肯定不会批准为他们开设银行账户。而且,在使用香港银行账户的过程中,如果收到来自敏感国家和地区的转账汇款,银行账户很快就会被暂停。香港银行为何对这些国家如此敏感?因为这些国家都是受到战争和制裁的国家。同时,对于政局不稳、犯罪率高的国家和地区,申请开户的客户只要与这些地区有交易,就会拒绝提供服务,不再为其提供服务。

   港通咨询致力于公司注册等各种业务,它在香港公司,离岸公司注册和会计审计方面拥有丰富的资源和经验,它是政府授权的注册机构,港通咨询专门从事注册代理和邀请代理加入。如您想了解更多有关香港账户方面的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

专业高效务实 助客户成功
企业理念
一站式专业1对1顾问服务
资深团队
客户增值是我们终极目标
优势服务
行业百科
 
您可能还需要以下服务
Processed in 0.076056 Second , 44 querys.