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如何避免离岸账户被强制冻结或注销?

更新日期:2021.05.25 08:45
浏览数:314次

    近年来,香港与内地CRS税务信息正式开始交换程序,几乎所有香港银行都已开始清理大面积有问题的离岸账户,许多香港离岸账户持有人由于种种原因导致辛苦获取需要清理的帐户,在如此严厉的监管环境中,我们应如何避免现有的香港离岸帐户被迫冻结注销?20210325004048_59666

    强制冻结或注销香港离岸账户的原因:

    为了实现香港和内地税收居民金融帐户信息的透明性,并有效打击长期存在的逃税和洗钱行为,香港银行积极响应CRS税收交换标准的呼吁,不仅提高进入香港银行账户的门槛,也有大量库存已开设的离岸账户。

   许多投资者反映了他们在开立的离岸账户,被银行要求取消该账户,但该银行没有具体说明取消的原因,而是根据其在离岸市场的多年经验行业中,离岸账户的银行清算有以下几个原因。

    强制被注消的帐户类型:

    如果银行发现离岸账户可能存在逃税和逃税,资金外逃,非法操作(如将资金汇入地下货币银行或从地下货币银行汇出),则这种情况将被银行注销,甚至追究法律责任。

   强制冻结的帐户类型:

   1.离岸账户三个月以上没有发生收支流的情况。

   2.该帐户从未知来源收到钱。

   3.大量的离岸资金涌入和流出,但是没有洗钱行为的证据,暂时强制冻结。

   4.交易汇款侧的客户涉嫌xi钱,其他带有该客户交易记录的账户也将受到影响。

   5.接收从银行列出的敏感国家汇出的款项。

   6.未及时提交银行要求的商业证明或未与银行合作收集公司信息。

   如何避免现有的香港离岸账户强制冻结注销:

   可以看出,一旦香港银行账户资金出现问题,存在违规操作或账户敏感性等诸多原因,都将受到银行清算的影响,不仅需要由银行提交资金来源证明,甚至面临由于有被迫冻结或取消的风险,因此香港离岸账户持有人希望避免账户被取消的风险,请务必执行以下操作。

  1.该帐户不应长时间处于非活动状态。

   许多公司开设的公司账户都是用来收取外汇的,很少使用外汇定单,目前三个月以上的非活跃账户被银行称为取消账户的机会非常高,建议无论是否存在是业务,每隔一到两个月即可操作一次该帐户。

   2.确保贸易交易中有合同作为证明。

   我相信大多数在香港注册的公司都是定期进行贸易的,所以最好记账每笔付款,有国内联属公司正常的贸易合同作为资金来源的证明,没有证明文件,但有大量的外汇交易帐户极有可能被银行冻结和取消。

   3.合规操作账户不参与非法交易。

   香港银行目前使用的是完全智能的审计机制,只要对帐户的操作存在疑问,如果该帐户被发现用于转账,该帐户将被包括在关键监控对象中外汇,锡货币等非法交易,该账户将被迫取消十分之九,该账户也将被冻结在外汇中。

   4.请勿使用离岸账户代收款操作。

   一些国内企业会使用自己的帐户来帮助他人转移资金,包括个人和公司,这种代收代付的现象在该国非常普遍。但是现在您需要注意的是,如果您不清楚对方资金的来源和用途,建议不要使用离岸账户进行收款和支付,以免对方牵连到该账户。聚会被取消了。

    5.公司账户尽量不要汇给个人。

   公私部门向来都是洗钱活动的重灾区,过去,离岸账户被允许汇给个人,但每年的结算公司账户尽量不要汇给个人,很容易纳入监管。

   6.不与高危敏感地区国家交易。

   高危敏感国家往往可能被国际制裁,或者无法直接汇出外汇,或者资金无法证明来源和用途。香港每家银行都有对应的敏感国家列表,一旦账户与高危敏感地区国家进行交易,账户十有八九会被强制注销。

   7.相关联香港公司做账审计。

   CRS后,香港银行会定期抽查账户情况,同时可以检测到该账户相关联的香港公司是否正规做账审计,提交审计报告。一旦香港公司无法提供审计报告,银行方面就会直接冻结离岸账户。

    如果您想了解更多注册注销离岸账户的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。


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