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开离岸账户是要避免的一些事?
更新日期:2021.05.24 16:02
浏览数:36次


   离岸帐户是境外帐户,是指由在国外的法人或自然人或政府机构等开立的银行帐户,该帐户已获得依法经营离岸银行业务的资格并在境内开展业务。国内银行,即存款人在居住国以外的其他国家开设的银行帐户。它有很多优点,那么在开设离岸账户的时候要避免什么事情呢,今天港通咨询为大家整理如下:20210325004050_86792

    首先说说离岸账户的优势:

     离岸账户受存款人在香港或国外地区开设的银行账户,即受中国大陆控制的银行较少,对于这个问题,许多外贸人员应该了解,因为离岸账户的限制较少,因此资金自由度较高,汇款速度方便,对于国外交易者来说,离岸账户是全球贸易中最常用的收取和结算外汇的方式,也是外国交易者最喜欢的方式。对于内地企业而言,开设离岸账户一般会选择去香港开设,因为香港没有外汇管制措施,因此在这方面的外贸代收业务,具有很大的优势,对于离岸外贸人士来说开立帐户是标准。但是现在有了网络的便利,很多外贸人都不想麻烦的去香港,所以有很多外贸人也会选择美国的CBi帐户,神州付款等。

    开立离岸开户应该避免的事情:

    从17年开始,离岸账户经常出现关闭的事件,大多数外贸账户虽然成功开设,但由于经营不善被关闭了。不仅影响了公司业务,而且造成了不必要的浪费资金。以下将是一些简单的问题,以帮助外贸商人进一步了解离岸账户的性质,减少离岸账户被关闭的可能性。

    1.保证交易背景的真实性。随着监管政策的加强,任何没有合法资金来源证明的跨境交易都将受到严格调查,外贸客商要确保其外贸交易具有真实的交易背景,交易频率相对稳定,并且最好有一家国内关联实体公司。如果有大量外汇资金交易,则需要事先向银行解释,否则将被视为洗钱或其他行为,账户将被冻结,注销的可能性非常高。

    2.避免与敏感和高风险国家进行贸易。为了避免洗钱行为,外国交易者还应注意避免和敏感和高风险国家往来资金(例如伊朗,朝鲜,叙利亚,古巴,沙特阿拉伯等),以及从这些资金中付款银行很可能会拦截并验证敏感或高风险区域。

    3.尽量减少个人交易。外贸商人进行跨境交易时,请尝试进行公共对公共付款,并尽量减少个人账户的汇款,以免影响离岸账户的稳定性。

   4.保持帐户活跃。外贸商人最好在离岸账户中保留一定数量的资金,并保持一定水平的活动(三个月内进行少量交易),长期不活跃的账户,并且容易被银行注销。

   5.积极配合银行调查。外贸商人在收到银行问卷后,要积极配合,并按要求及时提供真实,完整的相应信息,对于不配合的客户,银行将直接关闭该账户。

    离岸账户开立后即被关闭,当前最大的可能性涉及洗钱,因此所有外贸人员都必须避开风险区。

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