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香港银行账户如何更好的维护呢?
更新日期:2021.02.19 21:33
浏览数:25次

随着越来越多的内地公司到香港开户,近年香港银行加强监管账户。外贸的产品大至机械设备、小至图钉,种类繁多。当公司产品刚好涉及了多个不同行业,并需要在香港银行开户收付外汇的时候,我们应该怎么解决这个问题,更好地维护香港账户?

一、开户时主动申报涉及多行业:

一般银行会要求申报所涉及的行业和占营业额的百分比,并要求提供每个行业最少一份正式的业务文件作为参考证明。

二、不申报涉及多行业的后果:

账户收款时,会显示付款公司名和地区等企业信息,银行发现付款公司的行业与收款公司KYC(登记背景信息)的资料不符,一般会主动调查并要求公司提供该笔交易的正式业务文件解释情况,因无事前备案,不论文件是否正式,均有可能账户最终被银行关闭。

由此可见,主动申报,并且能提供正式的业务文件是最为稳妥的。

除主动申报之外,还有其他解决办法吗?

1、成立多家公司,每家公司只专注一个行业。

2、在不同银行开设不同行业的银行账户,负责收付单一行业货款。

注:根据银行资料显示,除了跨行业,黄金、珠宝、钻石首饰、电子烟、烟酒、财务公司、汇款公司等,均属于敏感行业,监管难度较大导致大部分银行不愿开户。

三、香港账户日常运营维护(适合所有银行):

1、请经常登录网银(每个月最少1-2次);

2、三个月内有多次交易来往(最少3-5次);

3、始终保持该账户要求维持的存款金额;

4、不要快进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走);

5、注意不要接收敏感国家的货款。

6、不要帮他人收汇或结汇,哪怕是你的亲戚、朋友、合作伙伴;

  注:银行监测账户时,会着重观察账户是否有大额资金进出、是否急进急出、与洗黑钱高发国家是否有资金往来等,而以上维护手段则是为了向银行证明公司账户出于健康使用状态。

如果您想了解更多香港银行账户的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。


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