欢迎您的到来,港通咨询为您服务!
专业 专注 高效 一站式咨询服务
0755-82241274
港通咨询首页 > 境外银行开户 > 离岸账户常见被拒原因和离岸账户如何维护?
港通服务
港通服务
离岸账户常见被拒原因和离岸账户如何维护?
更新日期:2021.02.09 00:06
浏览数:31次

    公司因为有业务发展需要,开立了香港公司,并申请了离岸账户。各位公司朋友们,请留意,千万别以为离岸账户开了就完事大吉。如果在维护阶段出现问题,离岸账户会有被封风险,特别是现在开立个离岸账户不容易,且用且珍惜!

一、离岸账户为什么屡被拒绝,分析如下:

    1.政府银行监管:随着香港CRS的实施,银行大大的提高了开户门槛和审核标准,严厉打击利用离岸账户进行洗黑钱,逃税漏税等违法行为。

    2.控制开户数量:国家以及世界各国金融监管力度越来越高,市场越来越饱和,为了节约银行成本控制资源的流失,压缩开户名额,

    3.银行空离岸账户多: 清理长时间无使用的离岸账户,一定要保持账户有资金流水,这样才能让银行知道您是有正常使用离岸账户。

    4.条件不符合:对于香港开户没有具体了解,贸然前行肯定会无功而返,香港银行对于行业也有要求,如果您的资金和业务往来涉及到一些敏感国家和地区,还有资金资质不达标都是会作为条件不符合而被拒绝。

    5.筛选优质客户:如今不像之前那么容易开设银行离岸账户,受大环境影响,香港银行账户的开户量接近饱和,所以对于优质客户的筛选也越发严格。

二、根据最近服务中的公司客户反馈过来的信息以及香港银行内部通知,以下几点注意事项,帮您确保离岸账户安全使用:

    1.敏感国家的钱不要收(例如战乱国、中东地区等等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收不代汇,避免影响离岸账户安全;

    2.不要大额资金整存,整取;

    3.经常资金流动,超过3个月不活动的离岸账户将会有被关闭风险;

    4.保持帐户有一定的存款,不能欠费,目前汇丰银行管理费已增至250HKD/月,日均余高于5W港币免管理费,主动转款至汇丰港币储蓄,便于银行扣除手续费;

    5.如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到时,无法提供,离岸账户被冻结,影响使用。

    6.请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成离岸账户被关闭的风险;

如果您想了解更多离岸账户信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。


tag标签:
为资金管理提供服务
企业信托
为资金管理提供服务
企业信托
为资金管理提供服务
企业信托
行业百科
 
您可能还需要以下服务
Processed in 0.034340 Second , 43 querys.